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Négocier avec son banquier



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Dates : • Nous consulter
Durée : • 2 jours, soit 14 heures.
Prix : • Voir questionnaire
 

Un environnement économique difficile place le besoin de liquidités au premier plan. Le banquier joue un rôle déterminant dans les situations de crise : fournisseur de services financiers, il est aussi et surtout détenteur d'une ressource clé de l'entreprise : le crédit.
La pérennité de l'entreprise impose de trouver dans les meilleures conditions et à tout moment les financements dont elle a besoin. Etablir et entretenir des relations confiantes et fluides avec ses banquiers demeure un préalable pour obtenir les financements.

 

Objectifs

• Appréhender l’environnement et la relation bancaire.
• Améliorer sa gestion prévisionnelle pour anticiper les besoins de financement.
• Connaître les conditions d’octroi de crédits.
 

Personnes concernées

• Dirigeants de TPE-PME, créateurs d’entreprise, collaborateurs de l'entreprise en charge des relations avec les banques.

Pré requis : maîtriser les techniques de base de l'analyse financière.
 

Programme

1. Identifier les éléments décisifs de la relation banque-entreprise
• La structure financière de l'entreprise : le lien entre sécurité financière (fonds de roulement) et cycle d'exploitation (besoin en fonds de roulement).
• Les actions à mener au niveau du cycle d'exploitation.
• L'endettement et le risque (ratio de solvabilité).
• La rentabilité d’exploitation et la capacité d’autofinancement.
• La relation entre le résultat et la trésorerie.
• Le tableau des flux de trésorerie.
• Le reporting.

2. Repérer les conditions d'octroi des crédits
• La situation financière et stratégique.
• La solidité de l'actionnariat et de la Direction.
• Les engagements en cours et la rentabilité client.
• La situation et la position de la concurrence.

3. Piloter la gestion prévisionnelle, anticiper les besoins de financements et appréhender l’environnement et la relation bancaire
• Le plan de financement.
• Les principaux budgets et la gestion des écarts budgétaires.
• Le compte de résultat et le bilan prévisionnels.

4. Construire un dossier économique et financier, élaborer un plan d’affaires

 

Méthode(s) pédagogique(s) et moyen(s) technique(s)

• Nombreux exercices pratiques et études de cas.
• Alternance d’apports théoriques et d’applications pratiques.
 





Sonia PASCUCCI
Conseil en formation
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